{"id":7780,"date":"2021-07-26T11:56:23","date_gmt":"2021-07-26T09:56:23","guid":{"rendered":"https:\/\/www.value4you.it\/?p=7780"},"modified":"2021-07-26T12:28:48","modified_gmt":"2021-07-26T10:28:48","slug":"consulente-finanziario-indipendente-cfa","status":"publish","type":"post","link":"https:\/\/www.value4you.it\/en\/consulente-finanziario-indipendente-cfa\/","title":{"rendered":"Ricordiamo ancora la figura e il ruolo del consulente finanziario indipendente (CFA)"},"content":{"rendered":"

of Giuseppe Lettini<\/a><\/strong><\/p>\n

Consulente Manageriale, Finanziario e Patrimoniale Indipendente<\/strong><\/p>\n

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 <\/p>\n

<\/h3>\n

La figura professionale del CFA<\/h3>\n

Il\u00a0Consulente Finanziario Indipendente\u00a0\u00e8 un libero professionista, con uno\u00a0status\u00a0sociale definito e riconosciuto, paragonabile\u00a0ad altre figure professionali come l\u2019avvocato o il commercialista e si occupa della\u00a0gestione patrimoniale e finanziaria dei suoi Clienti.\u00a0\u00a0Il Consulente Finanziario indipendente opera quindi\u00a0in completa\u00a0libert\u00e0, autonomia, indipendenza e senza alcun conflitto d\u2019interesse, avendo come unico ed esclusivo obiettivo la soddisfazione del Cliente.\u00a0Il CFA (consulente finanziario autonomo)<\/strong>, cos\u00ec ridefinito dalla normativa vigente, ha un proprio albo di appartenenza gestito dall’OCF<\/strong> (Organismo di Vigilanza e tenuta dell’albo dei consulenti finanziari). In particolare, la consulenza personalizzata in materia di investimenti non pu\u00f2 essere erogata da altri soggetti non regolarmente autorizzati dall’OCF.<\/strong><\/p>\n

L\u2019obiettivo primario del CFA \u00e8 la protezione del patrimonio oltre che dai conflitti di interesse, anche dalle turbolenze dei mercati finanziari<\/strong><\/p>\n

Nel 2000 in Italia non esisteva\u00a0alcun\u00a0servizio di\u00a0analisi e consulenza finanziaria trasparente, indipendente e senza conflitto d\u2019interessi<\/strong>.<\/p>\n

In Europa e nel resto del mondo, l’intervento del Consulente Finanziario Indipendente viene sempre pi\u00f9 richiesto dagli investitori e risparmiatori. Sempre pi\u00f9 Clienti iniziano a percepire\u00a0il reale valore generato da tale figura professionale. Solo negli Stati Uniti ben il 45% degli investitori cerca e si rivolge ad un CFA per le proprie decisioni finanziarie.<\/p>\n

Il CFA si contraddistingue\u00a0da tutte le altre figure che\u00a0operano in ambito finanziario come ad esempio il\u00a0private banker, il promotore finanziario o il\u00a0broker.<\/p>\n

<\/h3>\n

 <\/p>\n

Fee only. I vantaggi dell\u2019indipendenza<\/h3>\n

Le caratteristiche che contraddistinguono il CFA “Fee Only” sono:<\/p>\n

    \n
  • \u00e8 remunerato a parcella esclusivamente dal suo cliente (come l\u2019avvocato o il commercialista);<\/li>\n
  • opera in totale assenza di conflitti di interessi (la consulenza non \u00e8 legata alla vendita);<\/li>\n
  • non \u201ctocca\u201d il denaro del Cliente che \u00e8 libero di utilizzare\u00a0la propria banca di fiducia.<\/li>\n<\/ul>\n

    A differenza dei soggetti appena nominati (banche, ex promotori, Sim e SGR), il CFA \u00e8 remunerato esclusivamente dal cliente e\u00a0non percepisce provvigioni e\/o commissioni di alcun genere da banche<\/strong>, Sim (Societ\u00e0 di Intermediazione Mobiliare), assicurazioni, societ\u00e0 di gestione del risparmio.<\/p>\n

    Il CFA non \u00e8 quindi\u00a0un venditore, n\u00e9 un promotore, n\u00e9 un intermediario finanziario.\u00a0\u00c8 un esperto che lavora in forma totalmente\u00a0autonoma per\u00a0consigliare le migliori soluzioni disponibili sul mercato<\/strong>\u00a0sulla base di:<\/p>\n

      \n
    • una componente oggettiva: migliori servizi a parit\u00e0 di costi, oppure minori costi a parit\u00e0 di servizi offerti;<\/li>\n
    • una componente\u00a0soggettiva: ovvero le caratteristiche personali ed ogni tipo di esigenza del cliente\u00a0in merito\u00a0a investimenti, previdenza, finanziamenti, mutui, prodotti derivati ecc.<\/li>\n<\/ul>\n

      Il CFA aiuta e supporta i Clienti nella pianificazione e nelle scelte finanziarie. Pu\u00f2 lavorare a\u00a0singoli progetti attraverso le consulenze spot, oppure affiancare il Cliente in via continuativa attraverso le consulenze flat.<\/p>\n

      Che cosa NON FA\u00a0il Consulente Finanziario Autonomo<\/strong>:<\/p>\n

        \n
      • NON\u00a0vende prodotti finanziari;<\/li>\n
      • NON\u00a0ha accesso, n\u00e9 diretto, n\u00e9 indiretto, al patrimonio del Cliente che rimane depositato presso il suo intermediario di fiducia;<\/li>\n
      • NON\u00a0percepisce alcun tipo di remunerazione da intermediari, banche ed assicurazioni.<\/li>\n<\/ul>\n

        Inoltre, Il CFA\u00a0evita al cliente\u00a0la\u00a0parcella occulta intesa come\u00a0l’insieme di tutte le\u00a0commissioni e le spese che il risparmiatore sostiene in seguito alla sottoscrizione di prodotti finanziari consigliati da banche, promotori finanziari, Sgr, poste e assicurazioni.<\/p>\n

        Questi\u00a0prodotti possono essere: fondi comuni, obbligazioni strutturate, gestioni patrimoniali in titoli ed in fondi, sicav,\u00a0hedge funds, fondi immobiliari,\u00a0polizze unit linked,\u00a0index linked\u00a0e le polizze del ramo vita con contenuto finanziario. Il Consulente Finanziario Indipendente effettua una vera e propria \u201cradiografia\u201d dettagliata del\u00a0portafoglio\u00a0del Cliente<\/strong>, con particolare attenzione all\u2019analisi dell\u2019efficienza degli strumenti sottoscritti. In questa fase vengono estrapolati e quantificati tutti i costi che, a vario titolo, vengono prelevati in modo automatico dal capitale\u00a0gestito e che ne riducono\u00a0le performance. Secondo alcune stime realizzate da Consultique (societ\u00e0 di analisi indipendente), il costo annuo della parcella occulta\u00a0pu\u00f2 variare\u00a0da un minimo del 2% fino ad un massimo del 4% del patrimonio totale. La parcella del consulente finanziario indipendente, solitamente, rimane ben al di sotto\u00a0dell\u20191%. Inoltre gli strumenti consigliati dal consulente finanziario indipendente sono molto pi\u00f9 efficienti e trasparenti in quanto\u00a0quotati su mercati regolamentati.<\/p>","protected":false},"excerpt":{"rendered":"

        di Giuseppe Lettini Consulente Manageriale, Finanziario e Patrimoniale Indipendente   La figura professionale del CFA Il\u00a0Consulente Finanziario Indipendente\u00a0\u00e8 un libero professionista, con uno\u00a0status\u00a0sociale definito e riconosciuto, paragonabile\u00a0ad altre figure professionali come l\u2019avvocato o il commercialista e si occupa della\u00a0gestione patrimoniale […]<\/p>","protected":false},"author":2,"featured_media":7782,"comment_status":"closed","ping_status":"closed","sticky":false,"template":"","format":"standard","meta":{"content-type":""},"categories":[57,68],"tags":[],"yoast_head":"\nRicordiamo ancora la figura e il ruolo del consulente finanziario indipendente (CFA) - Value4you<\/title>\n<meta name=\"description\" content=\"Il\u00a0Consulente Finanziario Indipendente\u00a0\u00e8 un libero professionista che si occupa della\u00a0gestione patrimoniale e finanziaria dei suoi Clienti.\" \/>\n<meta name=\"robots\" content=\"index, follow, max-snippet:-1, max-image-preview:large, max-video-preview:-1\" \/>\n<link rel=\"canonical\" href=\"https:\/\/www.value4you.it\/en\/consulente-finanziario-indipendente-cfa\/\" \/>\n<meta property=\"og:locale\" content=\"en_US\" \/>\n<meta property=\"og:type\" content=\"article\" \/>\n<meta property=\"og:title\" content=\"Ricordiamo ancora la figura e il ruolo del consulente finanziario indipendente (CFA) - 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